Η Φιλοσοφία & Το Πλαίσιο των Υπηρεσιών μας

Εξειδικευμένες λύσεις κανονιστικής συμμόρφωσης και τεκμηρίωσης, οι οποίες μετουσιώνουν την πολυπλοκότητα της Δέουσας Επιμέλειας σε ένα δομημένο, λειτουργικό και απολύτως εφαρμόσιμο πλαίσιο επιχειρησιακής ασφάλειας.

Σε Ποιους Απευθύνεται (Δυνητικό Πελατολόγιο):

Η μεθοδολογία μας απευθύνεται αυστηρά σε υπόχρεα πρόσωπα τα οποία επωμίζονται αυξημένο κανονιστικό βάρος και λειτουργούν ως θεσμικοί «θεματοφύλακες» της νομιμότητας:

  1. Εξωτερικούς Λογιστές-Φοροτεχνικούς και Συμβούλους Επιχειρήσεων: Εξωτερικούς λογιστές-φοροτεχνικούς και κάθε άλλο πρόσωπο που αναλαμβάνει να παρέχει, είτε άμεσα είτε μέσω άλλων συνδεδεμένων προσώπων, υλική βοήθεια, συνδρομή ή συμβουλές (tax planning) σχετικά με φορολογικά θέματα, ως κύρια επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα.
  2. Νομικούς Συμβούλους και Συμβολαιογράφους: Συμβολαιογράφους και δικηγόρους, όταν συμμετέχουν, ενεργώντας εξ ονόματος και για λογαριασμό των πελατών τους, σε χρηματοπιστωτικές συναλλαγές ή συναλλαγές επί ακινήτων και όταν βοηθούν στον σχεδιασμό ή τη διενέργεια συναλλαγών για τους πελάτες τους σχετικά με:
    1. την αγορά ή πώληση ακινήτων ή επιχειρήσεων,
    2. τη διαχείριση χρημάτων, τίτλων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους,
    3. το άνοιγμα ή τη διαχείριση τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών ταμιευτηρίου ή λογαριασμών τίτλων, καθώς και τη σύσταση χρηματικών παρακαταθηκών,
    4. τις αναγκαίες εισφορές για τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών,
    5. τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών, εμπιστευμάτων (trusts), εταιρειών εμπιστευματικής διαχείρισης, επιχειρήσεων, ιδρυμάτων ή ανάλογων σχημάτων.
  3. Μεσίτες Αστικών Συμβάσεων (Real Estate): Επαγγελματίες που διαμεσολαβούν σε αγοραπωλησίες ακινήτων, τομέας ο οποίος χαρακτηρίζεται από εγγενώς υψηλή τρωτότητα και απαιτεί αυξημένη ελεγκτική επαγρύπνηση.

Ταυτοποίηση, Αξιολόγηση & Ανάλυση Κινδύνου (KYC / KYB / Risk Analysis)

Παροχή εξειδικευμένου υποστηρικτικού υλικού για τη χαρτογράφηση και αξιολόγηση πελατών και επιχειρηματικών σχέσεων. Η μεθοδολογία μας συνοδεύεται από θεματικά παραρτήματα και αυστηρή τεκμηρίωση, εναρμονισμένη με τις επιταγές των υπερεθνικών προτύπων.

Τι περιλαμβάνει

  1. Συλλογή, διασταύρωση και επαλήθευση στοιχείων ταυτότητας και νομιμοποιητικών εταιρικών εγγράφων από ανεξάρτητες πηγές (OSINT)
  2. Εξατομικευμένη ανάλυση, βαθμολόγηση και διαβάθμιση του επιπέδου κινδύνου (Risk Profiling)
  3. Σκιαγράφηση του οικονομικού προφίλ και αιτιολόγηση της συναλλακτικής σκοπιμότητας

Οφέλη

  1. Άρτια τεκμηρίωση και δημιουργία ενός αδιάβλητου, ολοκληρωμένου φακέλου πελάτη (Defensive Memo) κατά το προσυμβατικό στάδιο
  2. Μετάβαση από τον στατικό έλεγχο στη δυναμική, Διαρκή Εποπτεία (Ongoing Monitoring) των συναλλακτικών ροών
  3. Απόλυτη συμμόρφωση με τις εποπτικές απαιτήσεις (Ερωτηματολόγιο ΑΑΔΕ) και τις διεθνείς κατευθυντήριες γραμμές
  4. Θεμελίωση μιας ασφαλούς, αδιατάρακτης και μακροχρόνιας επιχειρηματικής συνεργασίας, απαλλαγμένης από κανονιστικές επισφάλειες

Διείσδυση στον Εταιρικό Πέπλο & Έλεγχος Πραγματικών Δικαιούχων (UBO)

Αναλυτική ιχνηλάτηση της ιδιοκτησιακής αλυσίδας και των δομών ελέγχου, με σκοπό την αποκάλυψη των τελικών Πραγματικών Δικαιούχων (UBO) και τη στάθμιση των απορρεόντων κινδύνων.

Τι περιλαμβάνει

  1. Συστηματική χαρτογράφηση και ανάλυση της μετοχικής και διοικητικής σύνθεσης
  2. Αξιολόγηση σεναρίων έμμεσης ιδιοκτησίας, παρένθετων προσώπων (αχυρανθρώπων) και εντοπισμός συνδεδεμένων μερών
  3. Διακρίβωση του ασκούμενου ουσιαστικού ελέγχου δι’ άλλων μέσων, πέραν της τυπικής μετοχικής σύνθεσης

Πότε ενδείκνυται

  1. Κατά τη διαχείριση σύνθετων ή διασυνοριακών εταιρικών δομών (π.χ. αλυσιδωτές εταιρείες συμμετοχών, offshore)
  2. Σε περιπτώσεις συχνών μετασχηματισμών, συγχωνεύσεων ή αιφνίδιων αλλαγών στο ιδιοκτησιακό καθεστώς

Οφέλη

  1. Σαφής τεκμηρίωση και ολοκληρωμένος φάκελος πελάτη
  2. Εργαλεία περιοδικής αναθεώρησης
  3. Συμμόρφωση με ερωτηματολόγιο ΑΑΔΕ & διεθνείς κατευθυντήριες γραμμές
  4. Βάσεις για μία ασφαλή και μακροχρόνια συνεργασία

Γνωστική Θωράκιση & Εκπαίδευση Συμμόρφωσης (Compliance Training)

Σχεδιασμός και υλοποίηση ενδοεταιρικών σεμιναρίων και στοχευμένων workshops, προσανατολισμένων στην καλλιέργεια κουλτούρας συμμόρφωσης και την ενίσχυση της ικανότητας του προσωπικού να λειτουργεί ως μηχανισμός πρώτης γραμμής (front-line defense) έναντι του οικονομικού εγκλήματος.

Ενδεικτική Θεματολογία:

  1. Βασικές αρχές, κανονιστικό πλαίσιο και βέλτιστες πρακτικές KYC / KYB
  2. Μεθοδολογία ιχνηλάτησης Πραγματικών Δικαιούχων (UBO mapping) και αντιμετώπιση εταιρικών διευθετήσεων
  3. Εντοπισμός προειδοποιητικών ενδείξεων (Red Flags) σε πολύπλοκες συναλλαγές και διασυνοριακές απάτες (π.χ. Carousel Fraud, TBML)
  4. Κανόνες τεκμηρίωσης, ασφαλής αρχειοθέτηση και προστασία δεδομένων (GDPR)
  5. Πρωτόκολλα διαχείρισης υπόνοιας, κανόνες μη ενημέρωσης πελάτη (Tipping-off), εσωτερικές αναφορές και μηχανισμοί Whistleblowing

Μορφές υλοποίησης:

  1. Δια ζώσης (On-site) ή σύγχρονες απομακρυσμένες συνεδρίες
  2. Ευέλικτες δομές 2–4 μαθημάτων (mini-series) προσαρμοσμένες στις ανάγκες των εταιρικών ομάδων

Οφέλη

  1. Ευθυγράμμιση του ανθρώπινου δυναμικού και υιοθέτηση ενός κοινού, επιστημονικού λεξιλογίου συμμόρφωσης
  2. Δραστική μείωση λειτουργικών σφαλμάτων και ελαχιστοποίηση του χρόνου αξιολόγησης
  3. Ουσιαστική και αποδείξιμη συμμόρφωση ενώπιον των Εποπτικών Αρχών (ΑΑΔΕ)

Ιδανικό για:

  1. Λογιστικά γραφεία / Συμβούλους επιχειρήσεων
  2. Νομικά τμήματα & AML Officers εταιριών
  3. Συμβολαιογράφους / Δικηγόρους / Μεσίτες

Σημείωση: Δεν υποστηρίζεται η ασύγχρονη εκπαίδευση, προκειμένου να διασφαλίζεται η αλληλεπίδραση και η άμεση, εξειδικευμένη επίλυση αποριών.