Υπηρεσίες

Τι προσφέρουμε

Πρακτικές λύσεις συμμόρφωσης και τεκμηρίωσης που μετατρέπουν την πολυπλοκότητα της δέουσας επιμέλειας, σε σαφή κι εφαρμόσιμα βήματα συμμόρφωσης.

Ποιους αφορά:

  1. Εξωτερικούς λογιστές-φοροτεχνικούς και κάθε άλλο πρόσωπο που αναλαμβάνει να παρέχει, είτε άμεσα είτε μέσω άλλων συνδεδεμένων προσώπων, υλική βοήθεια, συνδρομή ή συμβουλές σχετικά με φορολογικά θέματα, ως κύρια επιχειρηματική ή επαγγελματική δραστηριότητα,
  2. Συμβολαιογράφους και δικηγόρους, όταν συμμετέχουν, ενεργώντας εξ ονόματος και για λογαριασμό των πελατών τους, σε χρηματοπιστωτικές συναλλαγές ή συναλλαγές επί ακινήτων και όταν βοηθούν στον σχεδιασμό ή τη διενέργεια συναλλαγών για τους πελάτες τους σχετικά με:
    1. την αγορά ή πώληση ακινήτων ή επιχειρήσεων,
    2. τη διαχείριση χρημάτων, τίτλων ή άλλων περιουσιακών στοιχείων των πελατών τους,
    3. το άνοιγμα ή τη διαχείριση τραπεζικών λογαριασμών, λογαριασμών ταμιευτηρίου ή λογαριασμών τίτλων, καθώς και τη σύσταση χρηματικών παρακαταθηκών και προεχόντως αυτών που αφορούν σε εγγυοδοσίες που διατάσσονται από τη δικαστική αρχή στο πλαίσιο ποινικών διαδικασιών,
    4. τις αναγκαίες εισφορές για τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών,
    5. τη σύσταση, λειτουργία ή διοίκηση εταιρειών, εμπιστευμάτων (trusts), εταιρειών εμπιστευματικής διαχείρισης, επιχειρήσεων, ιδρυμάτων ή ανάλογων σχημάτων ή αντίστοιχων νομικών μορφωμάτων,
  3. μεσίτες ακινήτων του ν. 4093/2012

KYC/KYB/UBO/RISK ANALYSIS

Υποστηρικτικό υλικό χαρτογράφησης κι αξιολόγησης πελατών/εταιρικών σχέσεων, με θεματικά παραρτήματα και σαφή τεκμηρίωση που ακολουθεί τα παγκόσμια πρότυπα και κατευθυντήριες γραμμές.

Τι περιλαμβάνει

  1. Συλλογή & επαλήθευση στοιχείων ταυτότητας/εταιρικών εγγράφων
  2. Ανάλυση κι αξιολόγηση κινδύνου & βαθμολόγηση
  3. Θεματικά Παραρτήματα

Οφέλη

  1. Σαφής τεκμηρίωση και ολοκληρωμένος φάκελος πελάτη κατά την σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης
  2. Ευχέρεια και μέσα ενεργοποίησης άχρονων ελέγχων ασφαλείας
  3. Εργαλεία περιοδικής αναθεώρησης
  4. Συμμόρφωση με ερωτηματολόγιο ΑΑΔΕ
  5. Συμμόρφωση με διεθνείς κατευθυντήριες γραμμές
  6. Βάσεις για μία ασφαλή, επιτυχημένη και μακροχρόνια συνεργασία με τον πελάτη

Έλεγχος Πραγματικών Δικαιούχων (UBO)

Χαρτογράφηση ιδιοκτησίας & αλυσίδων ελέγχου, με εντοπισμό πραγματικών δικαιούχων (UBO) και αξιολόγηση κινδύνων.

Τι περιλαμβάνει

  1. Χαρτογράφηση μετοχικής/διοικητικής σύνθεσης
  2. Ανάλυση μετοχικής/διοικητικής σύνθεσης
  3. Σενάρια έμμεσης ιδιοκτησίας και συνδεδεμένων μερών (Εφόσον υπάρχουν)

Πότε ενδείκνυται

  1. Σύνθετες ή διασυνοριακές εταιρικές δομές
  2. Μετατροπές εταιριών
  3. Συχνές αλλαγές ιδιοκτησίας

Οφέλη

  1. Σαφής τεκμηρίωση και ολοκληρωμένος φάκελος πελάτη κατά την σύναψη της επιχειρηματικής σχέσης
  2. Εργαλεία περιοδικής αναθεώρησης
  3. Συμμόρφωση με ερωτηματολόγιο ΑΑΔΕ
  4. Συμμόρφωση με διεθνείς κατευθυντήριες γραμμές
  5. Βάσεις για μία ασφαλή, επιτυχημένη και μακροχρόνια συνεργασία με τον πελάτη

Εκπαίδευση & Ενημέρωση Συμμόρφωσης

Ενδοεταιρικά εκπαιδευτικά σεμινάρια και στοχευμένα workshops (με βάση τις ειδικότερες ανάγκες της ομάδας) για τον εντοπισμό των δραστηριοτήτων που συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και την εκμάθηση του τρόπου με τον οποίο οφείλουν να ενεργούν οι συμμετέχοντες στις περιπτώσεις αυτές.

Θεματικές

  1. Βασικές αρχές
  2. Διαδικασίες KYC/KYB
  3. UBO mapping
  4. Καλές πρακτικές
  5. Ενδείκτες τρωτότητας με έμφαση στο Trade-based Money Laundering (TBML)
  6. Τεκμηρίωση & αρχειοθέτηση
  7. Ειδικότερα ζητήματα GDPR
  8. Απόρριψη συναλλαγών
  9. Διαδικασίες αναφοράς ύποπτων συναλλαγών στην Αρχή
  10. Whistleblowing

Μορφές υλοποίησης:

  1. On-site ή απομακρυσμένη συνεδρία
  2. Mini-σειρά 2–4 μαθημάτων για ομάδες με τη μορφή σύγχρονης εκπαίδευσης

Οφέλη

  1. Ευθυγράμμιση ομάδων & κοινή γλώσσα συμμόρφωσης
  2. Μείωση σφαλμάτων και χρόνου αξιολόγησης
  3. Ουσιαστική συμμόρφωση με ερωτηματολόγιο ΑΑΔΕ

Ιδανικό για υπόχρεα πρόσωπα του άρθρου 5 του ν 4557/2018:

  1. Λογιστικά γραφεία
  2. Συμβούλους επιχειρήσεων
  3. Επαγγελματίες παροχής υπηρεσιών μισθοδοσίας
  4. Νομικά τμήματα και aml officers εμπορικών εταιριών
  5. Συμβολαιογράφους
  6. Νομικούς και δικηγορικές εταιρίες
  7. Μεσίτες
Δεν υποστηρίζουμε την υλοποίηση του workshop με τη διαδικασία της ασύγχρονης εκπαίδευσης, καθώς στερεί από τους συμμετέχοντες τη δυνατότητα άμεσης υποβολής ερωτήσεων και επίλυσης αποριών.